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| 2016年上半年净利润同比增长17.49%至人民币12.62亿元 |
香港, 2016年8月23日 - (亚太商讯) - 中国山东省最大的城市商业银行(1) – 青岛银行股份有限公司(「青岛银行」，股份代号：3866)于上周五公布中期业绩，并同时公布为进一步健全公司的治理结构，打造境内外融资平台，实现全体股东所持股票的流动性，正计划申请首次公开发行A股股票并于深圳证券交易所上市。今天，青岛银行管理层云集香港，与逾百投资者及媒体分享亮丽的中期业绩。
2016年上半年，青岛银行业务规模保持稳步增长。截至2016年6月30日，青岛银行总资产达到2,070.66亿人民币(下同)，较上年末增加198.31亿元，增幅10.59%；贷款总额较上年末增加82.50亿元至809.46亿元，增幅11.35% ；存款总额为1,263.00亿元，同比增长109.78亿元，增幅9.52%。
报告期内，青岛银行的盈利能力得到持续提升，营业收入同比上升23.82%至29.71亿元；税前利润达16.35亿元，同比增长16.09%；净利润达到12.62亿元，同比增长17.49%。事实上，过去三年，青岛银行的净利润的年复合增长率超过25%。
此外，利息净收入于报告期内录得24.47亿元，同比增幅达25.5%，而手续费及佣金净收入的增速亦显著，同比增长20.6%，过去三年的年复合增长超过30%。在青岛银行的收入结构组合持续优化下，报告期内委托及代理业务手续费和理财业务手续费占手续费及佣金总收入的比例超过50%。这充分反映了青岛银行的获客能力不断提升，而且零售银行业务规模正持续扩大。
面对宏观经济环境的挑战，青岛银行在持续扩大业务发展之同时，亦持续加强对重点领域的风险管理。青岛银行多管齐下积极地将不良贷款率管控在1.26%的合理水平，低于山东省银行业金融机构平均水平及全国平均水平。于报告期内，该行的拨备覆盖率为216.05%，资本充足率为13.49%。
青岛银行股份有限公司董事长兼执行董事郭少泉先生表示︰「自去年12月份登陆香港H股以来，青岛银行在实现了『资本市场化』战略目标的同时，面对复杂多变的经营环境、持续严峻的风险形势、日趋严厉的监管政策，以及供给侧改革、产业升级和新技术、新经济等带来的市场机会，本行管理层及全体员工兢兢业业、不敢懈怠，充分发扬敢于担当、相互关爱、匠人匠心的青银精神，进一步发挥合规稳健、敏捷回应、深耕细作的经营优势，并按照年初制定的『激发动能、稳健发展、营治风险、提升市值』指导思想，在零售、公司、金融市场三大条线科学布局、突出特色、纵深发展，取得了不负众望的经营业绩。」
「截至2016年6月末，我行资产规模突破人民币2000亿元，上半年实现净利润近人民币13亿元，资产品质优于行业平均水准，风险抵御能力进一步增强。我们市场化公司治理的优势进一步发挥，零售银行和接口银行的业务特色进一步凸显，公司银行和金融市场的盈利能力和专业水准进一步提高，合规经营、稳健发展的企业文化在当前的形势下显现出价值。展望未来，我们将坚持继续打造最便民的零售银行；进一步拓展『接口银行』模式，增强大批量获客的能力，并通过做实做大『一带一路』金融联盟，携手打造丝绸之路沿线国际物流的金融通道；加快金融市场业务的创新发展，加快投行化转型；以及持续提升风险管理水平。我相信，凭借在山东省银行业的领先地位及持续创新的能力，青岛银行将不断推动业务的长期稳定发展，为股东创造最大的回报。」
零售银行业务︰零售银行业务是青岛银行重点发展的业务。 2016年上半年，青岛银行加快推进「接口银行」战略，以「一卡通」和「链E贷」等为着力点，成功切入医疗、公交、社区及大型企事业单位，分别在资产和负债两端实现阶段性突破，拓宽批量获客新渠道，实现资产结构的持续优化。截至2016年6月30日，青岛银行的零售客户达到306.91万户，较上年末增长28.15万户。零售客户在绝对数量继续保持增长的同时，客户结构持续优化，中高端客户占比逐渐提升。报告期内，零售客户在青岛银行的保有资产规模达到907.25亿元，较上年末增长14.66%，而过去三年的年复合增长达到37.2%。此外，零售银行业务营业收入于报告期内达到6.04亿元，同比增长20.6%。过去三年，零售银行业务保持显著的增长，无论金融资产、贷款和营业收入的年复合增长率均超过20%。
2016年上半年，青岛银行的理财业务亦继续保持高速增长。报告期末，零售银行理财产品余额达到430.93亿元，较去年末增长23.93%；零售银行理财产品销量于告期内亦同比显著增长55.87%，达到718.29亿元。其中，代销保险达6.66亿元，同比增长400.7%，累计销售基金5.57亿元，已超过2015年全年的销售量4.90亿元。
公司银行业务
报告期内，青岛银行持续强化公司银行业务优势，重点以PPP项目、城市发展基金业务为突破方向，实现政府金融业务的进一步发展；同时，青岛银行持续压降产能过剩行业授信总量，公司贷款结构逐步优化，制造业、批发及零售行业授信占比进一步下降，民生相关行业占比进一步提升，大大强化其银行业务发展的良好基础。截至2016年6月30日，青岛银行的公司存款余额达772.26亿元，占各项存款余额的61.14%，较上年末增加72.98亿元，增长率达到10.44%。报告期末，公司贷款总额（含票据贴现）达596.94亿元，占贷款总额的73.74%，较上年末增加68.74亿元，增幅13.01%。
金融市场业务︰面对复杂的宏观经济形势、严峻的金融市场环境，青岛银行充分发挥上市后形成的资本优势，积极布局各类资产投资业务，提高资金使用效率。截至2016年6月30日，青岛银行的金融市场业务管理的资产规模达1,432.02亿元，较上年末增长13.58 %；实现营业收入8.74亿元，同比增幅达50%，收入贡献度达29.42%，同比增加5.13个百分点。
2016年上半年，青岛银行持续创新发展、开拓进取，建立多维度、立体化的理财产品体系，以零售理财产品「海融财富」、公司理财产品「速决速胜」和同业理财产品「海赢」等品牌为主体，并创建出「青鑫共享」品牌和「资管宝」品牌的两大同业间理财产品，大力发展资产管理「接口银行」业务，延伸理财产品的销售渠道和客户群体。截至2016年6月30日，青岛银行共发行理财产品达462.03亿元，较去年同期增加154.56亿元，增幅50.27%。凭借优异的投资管理能力和丰富的理财产品种类，青岛银行资产管理获得市场高度认可和赞誉。在2016年普益财富区域性金融机构的季度排名中，连续名列全国前5名，山东省内第1名。
同时，青岛银行积极参与创新业务及拓展投资银行新业务。 2016年3月，青岛银行成为中国人民银行绿色金融债券全国首批试点银行中的唯一城市商业银行，并成功发行青岛银行2016年第一期绿色金融债券，发行金额为人民币40亿元。 2016年5月，青岛银行获得非金融企业债务融资工具B类主承销商资格，是山东省获得该资格的唯一城市商业银行。 2016年6月，青岛银行获批开办基础类衍生产品交易业务，进一步促进产品和业务创新，满足客户规避汇率风险、利率风险的需求。
分销渠道
为顺应移动互联网快速发展的趋势，报告期内，本行加快移动金融的建设推广，建立了微信银行、海慧生活、手机银行三大移动金融应用并实现全面发展。截至2016年6月30日，本行的电子银行业务交易量达到7,010.05万笔，比去年增长31.02%，交易金额达人民币6,312.86亿元，比去年增长26.62%。此外，本行手机银行客户数已突破65万户，较去年年末增幅达到29.68%。
机构建设方面，截至2016年6月30日，青岛银行在山东省的青岛、济南、东营、威海、淄博、德州、枣庄、烟台、滨州、潍坊等10个城市的营业网点达到105间。
品牌提升，全球瞩目
自香港上市以来，除各项业务保持稳健发展外，青岛银行的品牌美誉度亦得到进一步提升。在英国《银行家》杂志2016年世界银行1000强排名中，青岛银行最新排名第353位（按2015年末核心一级资本计），较2015年跃升130位；在2016亚洲银行300强评选中，青岛银行位列172位，并荣膺（中国）最佳城市商业银行奖项。在中国银行业协会发布的2016年度商业银行稳健发展能力「陀螺」评价体系综合排名中，青岛银行位居城商行第五名。在中国证券报-金牛理财网举办的2015年度金牛理财产品评比中，青岛银行荣膺「金牛理财银行奖（综合奖）」、「金牛银行理财产品奖（青岛银行—海融财富稳赢系列）」两项大奖。在2016年普益财富区域性金融机构的理财能力排名中，青岛银行稳居全国前5位，山东省第1名。
关于青岛银行股份有限公司
青岛银行成立于1996年11月。根据英国《银行家》杂志2016年公布的世界千家大银行排名，青岛银行按2015年末核心一级资本排名第353位。截至2016年6月30日，青岛银行在山东省的青岛、济南、东营、威海、淄博、德州、枣庄、烟台、滨州、潍坊等10个城市共设有105间营业网点，其中青岛地区设有一间总行营业部、一家分行及68间支行。青岛银行以青岛为核心、辐射山东省，受益于山东半岛蓝色经济区的建设和「一带一路」的国家战略，建立了高度契合区域经济的业务模式；在发挥自身优势的领域开展专业化、特色化经营，以需求为导向深耕目标客户群体，致力于为客户提供优质便捷的金融产品和服务，秉承「风管坚实」的理念，坚持稳健经营，保持资产质量稳定，不断推动银行业务的长期稳定发展。
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