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| 2016年上半年淨利潤同比增長17.49%至人民幣12.62億元 |
香港, 2016年8月23日 - (亞太商訊) - 中國山東省最大的城市商業銀行(1) – 青島銀行股份有限公司(「青島銀行」，股份代號：3866)於上周五公佈中期業績，並同時公佈為進一步健全公司的治理結構，打造境內外融資平台，實現全體股東所持股票的流動性，正計劃申請首次公開發行A股股票並於深圳證券交易所上市。今天，青島銀行管理層雲集香港，與逾百投資者及媒體分享亮麗的中期業績。
2016年上半年，青島銀行業務規模保持穩步增長。截至2016年6月30日，青島銀行總資產達到2,070.66億人民幣(下同)，較上年末增加198.31億元，增幅10.59%；貸款總額較上年末增加82.50億元至809.46億元，增幅11.35%；存款總額為1,263.00億元，同比增長109.78億元，增幅9.52%。
報告期內，青島銀行的盈利能力得到持續提升，營業收入同比上升23.82%至29.71億元；稅前利潤達16.35億元，同比增長16.09%；淨利潤達到12.62億元，同比增長17.49%。事實上，過去三年，青島銀行的淨利潤的年複合增長率超過25%。
此外，利息淨收入於報告期內錄得24.47億元，同比增幅達25.5%，而手續費及佣金淨收入的增速亦顯著，同比增長20.6%，過去三年的年複合增長超過30%。在青島銀行的收入結構組合持續優化下，報告期內委托及代理業務手續費和理財業務手續費佔手續費及佣金總收入的比例超過50%。這充分反映了青島銀行的獲客能力不斷提升，而且零售銀行業務規模正持續擴大。
面對宏觀經濟環境的挑戰，青島銀行在持續擴大業務發展之同時，亦持續加強對重點領域的風險管理。青島銀行多管齊下積極地將不良貸款率管控在1.26%的合理水平，低於山東省銀行業金融機構平均水平及全國平均水平。於報告期內，該行的撥備覆蓋率為216.05%，資本充足率為13.49%。
青島銀行股份有限公司董事長兼執行董事郭少泉先生表示︰「自去年12月份登陸香港H股以來，青島銀行在實現了『資本市場化』戰略目標的同時，面對複雜多變的經營環境、持續嚴峻的風險形勢、日趨嚴厲的監管政策，以及供給側改革、產業升級和新技術、新經濟等帶來的市場機會，本行管理層及全體員工兢兢業業、不敢懈怠，充分發揚敢於擔當、相互關愛、匠人匠心的青銀精神，進一步發揮合規穩健、敏捷回應、深耕細作的經營優勢，並按照年初制定的『激發動能、穩健發展、營治風險、提升市值』指導思想，在零售、公司、金融市場三大條線科學佈局、突出特色、縱深發展，取得了不負眾望的經營業績。」
「截至2016年6月末，我行資產規模突破人民幣2000億元，上半年實現淨利潤近人民幣13億元，資產品質優於行業平均水準，風險抵禦能力進一步增強。我們市場化公司治理的優勢進一步發揮，零售銀行和接口銀行的業務特色進一步凸顯，公司銀行和金融市場的盈利能力和專業水準進一步提高，合規經營、穩健發展的企業文化在當前的形勢下顯現出價值。展望未來，我們將堅持繼續打造最便民的零售銀行；進一步拓展『接口銀行』模式，增強大批量獲客的能力，並通過做實做大『一帶一路』金融聯盟，攜手打造絲綢之路沿線國際物流的金融通道；加快金融市場業務的創新發展，加快投行化轉型；以及持續提升風險管理水平。我相信，憑藉在山東省銀行業的領先地位及持續創新的能力，青島銀行將不斷推動業務的長期穩定發展，為股東創造最大的回報。」
零售銀行業務︰零售銀行業務是青島銀行重點發展的業務。2016年上半年，青島銀行加快推進「接口銀行」戰略，以「一卡通」和「鏈E貸」等為着力點，成功切入醫療、公交、社區及大型企事業單位，分別在資產和負債兩端實現階段性突破，拓寬批量獲客新渠道，實現資產結構的持續優化。截至2016年6月30日，青島銀行的零售客戶達到306.91萬戶，較上年末增長28.15萬戶。零售客戶在絕對數量繼續保持增長的同時，客戶結構持續優化，中高端客戶佔比逐漸提升。報告期內，零售客戶在青島銀行的保有資產規模達到907.25億元，較上年末增長14.66%，而過去三年的年複合增長達到37.2%。此外，零售銀行業務營業收入於報告期內達到6.04億元，同比增長20.6%。過去三年，零售銀行業務保持顯著的增長，無論金融資產、貸款和營業收入的年複合增長率均超過20%。
2016年上半年，青島銀行的理財業務亦繼續保持高速增長。報告期末，零售銀行理財產品餘額達到430.93億元，較去年末增長23.93%；零售銀行理財產品銷量於告期內亦同比顯著增長55.87%，達到718.29億元。其中，代銷保險達6.66億元，同比增長400.7%，累計銷售基金5.57億元，已超過2015年全年的銷售量4.90億元。
公司銀行業務
報告期內，青島銀行持續強化公司銀行業務優勢，重點以PPP項目、城市發展基金業務為突破方向，實現政府金融業務的進一步發展；同時，青島銀行持續壓降產能過剩行業授信總量，公司貸款結構逐步優化，製造業、批發及零售行業授信佔比進一步下降，民生相關行業佔比進一步提升，大大強化其銀行業務發展的良好基礎。截至2016年6月30日，青島銀行的公司存款餘額達772.26億元，佔各項存款餘額的61.14%，較上年末增加72.98億元，增長率達到10.44%。報告期末，公司貸款總額（含票據貼現）達596.94億元，佔貸款總額的73.74%，較上年末增加68.74億元，增幅13.01%。
金融市場業務︰面對複雜的宏觀經濟形勢、嚴峻的金融市場環境，青島銀行充分發揮上市後形成的資本優勢，積極佈局各類資產投資業務，提高資金使用效率。截至2016年6月30日，青島銀行的金融市場業務管理的資產規模達1,432.02億元，較上年末增長13.58 %；實現營業收入8.74億元，同比增幅達50%，收入貢獻度達29.42%，同比增加5.13個百分點。
2016年上半年，青島銀行持續創新發展、開拓進取，建立多維度、立體化的理財產品體系，以零售理財產品「海融財富」、公司理財產品「速決速勝」和同業理財產品「海贏」等品牌為主體，並創建出「青鑫共享」品牌和「資管寶」品牌的兩大同業間理財產品，大力發展資產管理「接口銀行」業務，延伸理財產品的銷售渠道和客戶群體。截至2016年6月30日，青島銀行共發行理財產品達462.03億元，較去年同期增加154.56億元，增幅50.27%。憑借優異的投資管理能力和豐富的理財產品種類，青島銀行資產管理獲得市場高度認可和讚譽。在2016年普益財富區域性金融機構的季度排名中，連續名列全國前5名，山東省內第1名。
同時，青島銀行積極參與創新業務及拓展投資銀行新業務。2016年3月，青島銀行成為中國人民銀行綠色金融債券全國首批試點銀行中的唯一城市商業銀行，並成功發行青島銀行2016年第一期綠色金融債券，發行金額為人民幣40億元。2016年5月，青島銀行獲得非金融企業債務融資工具B類主承銷商資格，是山東省獲得該資格的唯一城市商業銀行。2016年6月，青島銀行獲批開辦基礎類衍生產品交易業務，進一步促進產品和業務創新，滿足客戶規避匯率風險、利率風險的需求。
分銷渠道
為順應移動互聯網快速發展的趨勢，報告期內，本行加快移動金融的建設推廣，建立了微信銀行、海慧生活、手機銀行三大移動金融應用並實現全面發展。截至2016年6月30日，本行的電子銀行業務交易量達到7,010.05萬筆，比去年增長31.02%，交易金額達人民幣6,312.86億元，比去年增長26.62%。此外，本行手機銀行客戶數已突破65萬戶，較去年年末增幅達到29.68%。
機構建設方面，截至2016年6月30日，青島銀行在山東省的青島、濟南、東營、威海、淄博、德州、棗莊、煙台、濱州、濰坊等10個城市的營業網點達到105間。
品牌提升，全球矚目
自香港上市以來，除各項業務保持穩健發展外，青島銀行的品牌美譽度亦得到進一步提升。在英國《銀行家》雜誌2016年世界銀行1000強排名中，青島銀行最新排名第353位（按2015年末核心一級資本計），較2015年躍升130位；在2016亞洲銀行300強評選中，青島銀行位列172位，並榮膺（中國）最佳城市商業銀行獎項。在中國銀行業協會發佈的2016年度商業銀行穩健發展能力「陀螺」評價體系綜合排名中，青島銀行位居城商行第五名。在中國證券報-金牛理財網舉辦的2015年度金牛理財產品評比中，青島銀行榮膺「金牛理財銀行獎（綜合獎）」、「金牛銀行理財產品獎（青島銀行—海融財富穩贏系列）」兩項大獎。在2016年普益財富區域性金融機構的理財能力排名中，青島銀行穩居全國前5位，山東省第1名。
關於青島銀行股份有限公司
青島銀行成立於1996年11月。根據英國《銀行家》雜誌2016年公佈的世界千家大銀行排名，青島銀行按2015年末核心一級資本排名第353位。截至2016年6月30日，青島銀行在山東省的青島、濟南、東營、威海、淄博、德州、棗莊、煙台、濱州、濰坊等10個城市共設有105間營業網點，其中青島地區設有一間總行營業部、一家分行及68間支行。青島銀行以青島為核心、輻射山東省，受益於山東半島藍色經濟區的建設和「一帶一路」的國家戰略，建立了高度契合區域經濟的業務模式；在發揮自身優勢的領域開展專業化、特色化經營，以需求為導向深耕目標客戶群體，致力於為客戶提供優質便捷的金融產品和服務，秉承「風管堅實」的理念，堅持穩健經營，保持資產質量穩定，不斷推動銀行業務的長期穩定發展。
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